巴赛尔协议对银行的风险控制要求量化实施，但目前大多数银行在构建操作风险防控架构方面尚处于初始阶段。每一家实施量化计算方法的银行都会面临这样的问题：首先是在理解数学公式运用的基本前提方面，缺乏训练有素的人员；但更重要的是，银行缺乏记录损失事件的历史资料。既然落实操作风险的量化方法如此困难，我们又应当如何提前做准备以迎接巴塞尔新资本协议的到来呢？有专家建议，最好的起点是在程序及处理过程上对事件进行追踪。可以采用类似平衡计分卡的系统，定期追踪操作上的疏失及漏洞。经过一定的时间后，我们很容易从系统中产生一个彩色码表来区分风险暴露的潜在范围，从而开始实现对风险的量化管理。